El mercado inmobiliario español ha vivido un punto de inflexión en la primera quincena de junio de 2026, ya que después de meses en los que el precio de la vivienda no paraba de subir, la tendencia ha cambiado, convirtiéndose en una realidad las predicciones que apuntaban a una estabilización e incluso una bajada de los precios del mercado. Según el análisis del perfil del hipotecado elaborado por Gibobs.com, startup fintech especializada en conseguir la mejor hipoteca del mercado de forma gratuita, el valor medio de la vivienda ha registrado una caída del casi 9%, si lo comparamos con el pico que sufrió el mercado en el mes de febrero, donde se situaba en 263.897€. Ahora, los datos de la primera quincena de junio muestran un descenso hasta los 241.374€, lo que supone una reducción del precio de la vivienda de más de 22.500€.
“Los datos del primer semestre, y especialmente el del último mes, confirman que el mercado está entrando en una nueva fase. La subida del BCE ha actuado como elemento moderador sobre los precios, que comienzan a ajustarse a la realidad de los compradores. Para quienes buscan comprar, este escenario puede abrir una ventana de oportunidad en la segunda mitad del año, aunque es fundamental negociar bien las condiciones hipotecarias en un entorno de tipos al alza“, analiza Jorge González-Iglesias Baeza, CEO de Gibobs.com.
La vivienda de segunda mano afianza su posición dominante
La propiedad de segunda mano mantiene su protagonismo absoluto en el mercado hipotecario español. Durante el primer semestre de 2026, este tipo de propiedades concentra el 88% de las solicitudes gestionadas por Gibobs.com, mientras que la obra nueva, con el 12% restante, sigue acumulando una presión de precio que la sitúa cada vez más lejos del comprador medio. Con un valor medio de 307.148€ frente a los 242.844€ de la segunda mano, comprar una vivienda nueva cuesta de media 64.304€ más, un diferencial del 26,5%, lo que sigue empujando a la mayoría de los compradores hacia el mercado de segunda mano como única opción accesible.
En términos de financiación, el importe medio del préstamo para obra nueva ascendió a 228.645€, frente a los 190.895€ de la segunda mano. Así, los compradores de obra nueva financian de media el 75% del valor de la propiedad, frente al 80% en la segunda mano, lo que confirma que acceder a una vivienda nueva exige una posición de ahorro más sólida desde el inicio.
Concentración geográfica: Cataluña lidera por primera vez
El análisis territorial del primer semestre de 2026 trae una novedad relevante. Cataluña se sitúa por primera vez en este año al frente del ranking de solicitudes con un 20%, superando a Madrid, que queda en segunda posición con el 19% del total. Este cambio en el orden habitual, donde Madrid había liderado históricamente, refleja el dinamismo creciente del mercado hipotecario catalán. Por detrás, la Comunidad Valenciana y Andalucía empatan con un 15% cada una, consolidando su papel como motores del mercado. En conjunto, estas cuatro comunidades concentran el 69% de toda la actividad hipotecaria del país.
En lo que respecta al uso previsto, el 90% de las solicitudes de hipotecas están destinadas a vivienda habitual, mientras que la segunda residencia representa el 6% y la inversión el 4% restante.
Las hipotecas fijas alcanzan el 93% de las firmas, su nivel más alto del semestre
La subida de tipos del BCE ha acelerado una tendencia que ya venía consolidándose a lo largo del semestre. Si en febrero el 90% de las hipotecas firmadas eran a tipo fijo, en marzo y abril ese porcentaje subió al 92% y en junio ha alcanzado el 93%, su nivel más alto del semestre. De esta forma, las hipotecas mixtas representan el 7% restante, mientras que la hipoteca variable ha quedado prácticamente fuera del mercado, con apenas un 1% de las firmas.
El perfil del hipotecado en el primer semestre de 2026
El perfil del hipotecado se mantiene en una edad media de 38 años, confirmando el tramo de edad de 35 a 45 años como el mayoritario, representando el 38% en segunda mano y el 40% en obra nueva,
“Los datos reflejan que el acceso a la primera vivienda sigue retrasándose, lo que desplaza la demanda hacia perfiles de mayor edad. En este escenario de ajustes, el mejor momento para negociar con los bancos es ahora, antes de que el mercado se mueva del todo. Las entidades siguen compitiendo por un cliente solvente con bonificaciones interesantes, pero la ventana de oportunidad requiere agilidad por parte del usuario”, concluye el CEO de Gibobs.com.
Sobre Gibobs.com
Gibobs.com es una startup fintech que, a través de su plataforma gratuita, consigue las mejores condiciones del mercado para las hipotecas de sus clientes particulares. De igual forma, la compañía presta servicio a los promotores para la búsqueda de un préstamo promotor de entre más de 70 entidades.
La compañía cuenta con una avanzada plataforma tecnológica de desarrollo propio, principalmente orientada a particulares en la gestión de su financiación hipotecaria, y que conecta también con financiadores bancarios y privados, promotoras e inmobiliarias en un ecosistema único en el sector inmobiliario.
Adicionalmente, Gibobs.com pone su plataforma a disposición de bancos como marca blanca para potenciar la formalización de sus hipotecas, y de inmobiliarias o asesores financieros, que también pueden integrarla para ofrecer a sus clientes soluciones de financiación personalizadas, optimizando el proceso de acceso a hipotecas.
Además, la startup ha sido elegida por LinkedIn como Top Startup España en 2023 y en 2024 y Top Startups: Madrid 2025, reconocimiento que demuestra la confianza que han depositado en Gibobs.com sus clientes y colaboradores.
Para más información: www.gibobs.com
